マテリアライズ不動産担保ローンは、即日審査に対応しており、急ぎで資金が必要な方に心強いサービスです。

一方で、マテリアライズに関する情報が少ないため「怪しくないのか」と不安に感じている方がいるかもしれません。

結論、マテリアライズは公的な登録や免許を取得し、正式に事業を運営している会社です。

本記事では、マテリアライズ不動産担保ローンの特徴やメリット、注意点について詳しく解説します。

公開されている情報は多くありませんが、利用を検討する際の判断材料として、ぜひ参考にしてみて下さい。

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マテリアライズ不動産担保ローンの評判や口コミ、レビューはあまりない

マテリアライズ不動産担保ローンの評判や口コミは、あまり多くはありません。評判を確認したうえで利用したい方にとっては、気になるポイントかもしれません。

実際、以下のような口コミは確認できますが、その他のSNSでの評判は多く見当たりませんでした。

自営業者がビジネスローンで審査に落ちない方法

それは不動産担保ローンを使う事です

マテリアライズの不動産担保ローンなら小規模法人でも個人事業主でも楽勝かつ確実に融資

金利も安いです

沢山借りれます

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ただし、運営会社である「株式会社マテリアライズ」は2016年に設立された比較的新しい会社です。そのため、知名度がまだ低いことも理由のひとつと考えられます。

なお「株式会社マテリアライズ」は公的な免許や登録番号を取得しており、正式に不動産業を運営している会社です。そのため、口コミが少ないからといって「怪しい」と判断する必要はありません。

利用を検討する際は、公式サイトの情報や運営状況を確認したうえで、慎重に判断してみましょう。

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マテリアライズは即日審査のノンバンク系不動産担保ローン

マテリアライズは、即日審査をしてもらえるノンバンク系の不動産担保ローンです。ここで、5つの特徴をご紹介します。

それぞれ解説するので、ぜひ参考にしてみて下さい。

即日審査なうえ、融資は最短翌営業日とスピードが早い

マテリアライズ不動産担保ローンは、融資の可否について即日で回答してもらえる点が大きな特徴です。さらに、融資の実行も最短で翌営業日というスピード感があります。そのため、急ぎで資金を用意したい方や、審査結果をできるだけ早く知りたい方に適しています。

会社によっては審査や手続きに時間がかかる場合がありますが、マテリアライズは手続きがスムーズです。必要書類や流れも明確に案内してくれるため、初めて利用する方でも安心です。

短期間で資金調達をしたい場合や、計画的に資金を使いたい方にとって、適している不動産担保ローンと言えるでしょう。

申し込みからアフターフォローまで同じ担当者が対応

マテリアライズでは、申し込みから契約、融資実行後のフォローまで、専任スタッフが丁寧に対応しています。不動産担保ローンは確認事項が多く不安を感じやすいですが、相談しながら進められるため、初めての方でも安心できます。

問い合わせ方法は電話・Web・LINEなど複数用意されており、状況に応じた相談が可能です。融資条件や必要書類についても丁寧に説明してもらえるため「何から始めればいいかわからない」という方でもスムーズに手続きができます。

サポート体制を重視したい方にとって、おすすめの不動産担保ローンと言えるでしょう。

調整区域や他人名義などの訳あり物件でも融資対象

マテリアライズは、金融事業として主に不動産担保ローンを展開しています。特に、調整区域や他人名義など、一般的には「融資が難しい」とされる物件でも、できる限り柔軟に対応しています。

具体的には、以下のような幅広い物件に対応可能です。

訳あり物件や特殊な事情を抱えた物件でも、豊富な経験とノウハウをもとに、最適な融資プランを提案してくれます。複雑な物件に悩んでいる方も、専門スタッフが丁寧にサポートしてくれるため、安心して相談できるのも魅力のひとつです。

超短期のつなぎ融資にも対応

マテリアライズの不動産担保ローンは、超短期のつなぎ融資にも対応している点が特徴です。売却予定の不動産があるものの、売却完了までの資金が一時的に不足している場合や、急な支払いが必要になった場合でも柔軟に利用できます。

不動産の売却や借り換えまでの「一時的な資金調達」を目的とした利用が可能なため、長期の借入を避けたい方にも適しています。必要な期間だけ借りられることで、利息負担を最小限に抑えられる点もメリットです。

また、審査から融資実行までのスピードが早いため、事業資金や個人の資金繰りなど、幅広いシーンで活用できます。短期間での資金調達を検討している方にとって、心強い選択肢と言えるでしょう。

銀行に断られた方にもおすすめ！属性よりも担保価値を重視

マテリアライズでは、融資の可否を決める際に、申込者の属性よりも担保となる不動産の価値を重視しています。全国の物件に対応しているため、地方の物件でも相談可能です。

そのため、銀行や他の金融機関で融資を断られた方でも、融資のチャンスが残されています。

申込者一人ひとりの状況やニーズに寄り添いながら柔軟に対応してもらえるため、資金調達に不安を感じている方でも相談しやすいローンサービスと言えるでしょう。

ただし、必ずしも融資を受けられるとは限らないので、事前に詳しく条件を確認しながら相談してみて下さい。

株式会社マテリアライズは怪しい？

マテリアライズ不動産担保ローンを運営している「株式会社マテリアライズ」は、怪しい会社ではありません。2016年5月に設立された会社で、金融業と不動産業を正式に運営しています。

また、公的な免許や登録を取得しており、法令に基づいた事業運営が行われている点も安心材料のひとつです。取得している免許や登録情報を下記にまとめました。

項目	内容
貸金業者登録	東京都知事（4）第31620号
宅地建物取引業免許	東京都知事（2）第99693号
加盟団体	・日本貸金業協会委員第005966号 ・株式会社日本信用情報機構（指定信用情報機構） ・全日本不動産協会東京都本部

上記の免許や団体への加盟は、一定の基準を満たした事業者のみが取得・加入できるものです。そのため「株式会社マテリアライズ」は信頼性のある会社と言えるでしょう。

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マテリアライズと他社の不動産担保ローンとの違い

マテリアライズと他社の不動産担保ローンとの違いを比較してみましょう。

ここでは下記3社のサービスと比較してみます。

トラストホールディングスの不動産担保ローンとの比較

マテリアライズと、トラストホールディングスの不動産担保ローンを比較してみましょう。

不動産担保ローン	マテリアライズ	トラストホールディングス
対象	・法人 ・個人事業主 ・個人	・法人 ・個人事業主 ・個人
融資金額	100万円〜3億円	100万円〜10億円
返済期間・返済回数	1ヶ月〜20年／1回〜240回	1ヶ月〜30年／1回〜360回
金利	4.8%〜9.8%	3.45〜7.45%
実質年率	15.0%以下	15.0%以下
融資スピード	最短翌営業日	最短即日〜3日
対応エリア	全国	全国

トラストホールディングスは、最大10億円までの高額融資や最長30年の返済期間に対応しています。金利も比較的低めに設定されており、大口の資金調達や長期返済を希望する方に向いています。

マテリアライズは最大3億円までの融資に対応しており、中小規模の資金ニーズや個人利用にも使いやすい点が魅力です。融資スピードが最短翌営業日と早く、急ぎで資金が必要な場合にも適しています。

高額・長期の融資を重視するならトラストホールディングス、スピード感を重視するならマテリアライズがおすすめです。

日宝の不動産担保ローンとの比較

マテリアライズと、日宝の不動産担保ローンを比較してみましょう。

不動産担保ローン	マテリアライズ	日宝
対象	・法人 ・個人事業主 ・個人	・法人 ・個人事業主
融資金額	100万円〜3億円	50万円〜5億円
返済期間	1ヶ月〜20年／1回〜240回	1ヶ月〜30年
金利	4.8%〜9.8%	4.0〜18%
実質年率	15.0%以下	年15%以内
融資スピード	最短翌営業日	最短即日〜1週間
対応エリア	全国	全国

マテリアライズと日宝はどちらも全国対応の不動産担保ローンを提供していますが、対象者や使い勝手に違いがあります。

日宝は法人・個人事業主向けの不動産担保ローンで、50万円〜5億円までと幅広い融資額に対応しています。一方で、プランによっては金利の幅が広く、条件次第では金利が高くなる点には注意が必要です。

個人での利用やスピードを重視するならマテリアライズ、法人・事業資金として長期利用を検討するなら日宝がおすすめです。

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JFCの不動産担保ローンとの比較

マテリアライズとJFCの不動産担保ローンを比較してみましょう。

不動産担保ローン	マテリアライズ	JFC
対象	・法人 ・個人事業主 ・個人	・法人 ・個人事業主 ・個人
融資金額	100万円〜3億円	300万円〜5億円
返済期間	1ヶ月〜20年／1回〜240回	3ヶ月〜10年／1回または3〜120回
金利	4.8%〜9.8%	5.86%〜15.0%
実質年率	15.0%以下	15.0%以下
融資スピード	最短翌営業日	最短3日
対応エリア	全国	全国

JFCは30年以上の実績を持つ不動産担保ローン専業のノンバンクで、最大5億円までの融資に対応しています。一方で、返済期間は最長10年と比較的短く、金利もやや高めに設定されている点が特徴です。

一方、マテリアライズは100万円から利用でき、返済期間も最長20年まで設定可能です。融資スピードが最短翌営業日と早く、短期から長期まで柔軟に対応できる点が強みといえるでしょう。

実績重視ならJFC、スピード感や返済の柔軟さを重視するならマテリアライズと、目的に応じて選ぶのがおすすめです。

マテリアライズの不動産担保ローンの注意点やデメリット

マテリアライズの不動産担保ローンの注意点やデメリットは、公開実績が少ないことと、事務手数料や解約手数料がかかることです。サービスそのものの安全性や信頼性に直結するものではありませんが、実際の利用を検討するうえで判断材料になるポイントです。

それぞれ詳しく解説していきますので、検討時の参考にしてみて下さい。

公開実績があまりない

マテリアライズの不動産担保ローンは、公式サイト上で公開されている融資実績や事例が多くありません。そのため、過去の取引件数や具体的な利用イメージを把握しにくく、実績を重視したい方は不安に感じるかもしれません。

ただし、運営会社の「株式会社マテリアライズ」は2016年に創立した比較的新しい会社のため、公開できる実績がまだ少ないことも影響しています。

また、公的な免許や登録を取得し、法令に基づいた不動産担保ローン事業を行っている点は安心材料です。申込み前には、融資条件や対応事例について詳しく確認しておくと、より安心して利用できるでしょう。

事務手数料や解約手数料がかかることがある

マテリアライズで不動産担保ローンを利用する際は、融資にあたり手数料が発生する場合があります。手数料の目安は以下の通りです。

項目	内容
事務手数料	融資金額の0〜3.0%
解約違約金	残元金の0〜3.0%
損害遅延金	年20.0%

融資を受ける際は、金利の低さだけで判断するのではなく、手数料を含めた金額を事前に確認しておくことが重要です。あらかじめ全体の費用感を把握しておくことで、想定外の出費を防ぎやすくなります。

ただし、こうした手数料はマテリアライズに限らず、多くの不動産担保ローンで共通して設定されているものです。申込み前には、契約条件や費用の詳細をしっかり確認しておくと安心でしょう。

マテリアライズに関するよくある疑問

問い合わせをすると営業電話や迷惑電話がかかってくる？

マテリアライズについて、営業電話や迷惑電話が多いという口コミや評判は見当たりませんでした。

電話で問い合わせをすれば、その場で無料診断を受けることも可能です。また、LINEやWebフォームからも気軽に問い合わせができるため、自分にあった方法を選べます。

しつこい勧誘が心配な方でも、比較的安心して相談しやすいでしょう。

審査基準は甘い？個人でも借りられる？

マテリアライズの不動産担保ローンは、個人でも利用できます。また、申込者の属性よりも担保となる不動産の価値を重視しているのが特徴です。そのため、収入が少ない方や信用情報に不安がある方でも、融資の可能性が残されています。

ただし、誰でも必ず融資を受けられるわけではありません。現在の状況や返済計画を踏まえたうえで、事前に相談しながら進めることが大切です。

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